转账“刷卡周转”领取“扶贫资金”？谨防落入

中国经济网版权所有 中国经济网新媒体矩阵 网络广播视听节目许可证（0107190）（京ICP040090） 转账“刷卡周转”领取“扶贫资金”？谨防落入“洗钱”陷阱 2025年10月30日 07:24 来源：央视新闻 把你的银行账户信息给陌生人，只需出具银行对账单就可以获得所谓的“扶贫基金”或奖励。遇到这种事情千万不要相信，因为一旦相信，你很可能就会陷入“洗钱”的陷阱。你不仅会收到钱，还会成为诈骗的工具“工具”。近段时间，“扶贫基金”诈骗案多地发生。这个骗局到底有什么伎俩呢？如何避免呢？我们先来看湖北最近发生的一个案例。今年10月初，张女士（化名）来到湖北省老河口市湖北银行窗口并要求提取30万元。银行工作人员发现，张女士不仅存有大量现金，而且当天早上八点钟就转出了30万元。于是按照银行规定，张女士了解了资金的来源和用途。湖北银行老河口支行工作人员周宗泽：我刚刚转给你的30万元你打算怎么办？张女士：他想用它来工作。湖北银行老河口支行工作人员周宗泽：他是做什么的？大量资金快速进出是非常危险的。为了核实提款声明，我立即联系了吉林省汇款人银行工作人员。湖北银行老河口支行工作人员周宗泽：提款的人说这笔钱是给女儿的礼物，转账的人说是朋友之间转账，这引起了我的怀疑。银行工作人员随后将这些异常情况转达给反欺诈警察-公民联络小组。接到报警后，反诈骗民警立即开始线上排查资金流向，线下排查相关人员情况，并赶赴现场进行现场处置。老河口市公安局富阳派出所民警胡焕华：拿钱的人看到我们来了后很紧张，犹豫不决，说话不平衡。一会儿他就跟我们解释说钱是朋友给的，后来又跟我们解释是家里人要结婚了，他就把钱取走了，用来支付婚礼费用。张女士对于转账的理由前后不一致，这更加加深了我们的怀疑。为了快速了解收银员的情况，民警联系了收银员的儿子。对方的回应证实了警方此前的判断是正确的。富阳市公安民警胡焕华老河口市公安局派出所：他儿子接到我们的电话后很惊讶。他告诉我们，张女士没有那么多积蓄，而且他的亲戚朋友最近都没有结婚。随着现场警方调查的深入，张女士似乎并表示不会提取这笔钱。为确保这笔资金的安全，警方在银行的帮助下，决定暂时封锁这笔资金的转账通道。剔除洗钱黑幕，不陷入贪图小利的诈骗陷阱。涉案30万元被成功截获。现场民警迅速集中调查，资金是如何转入张女士出租车账户的。很快，警方得到了重要线索。通过系统比对核实，老河口警方发现，吉林省延吉市警方也对资金流向进行监控。罗亮 警察老河口市公安局反诈骗中心：通过分享信息了解到，30万元是延吉市的受害人，远非是被进入女士账户的诈骗所逼的。张.老河口警方认定，资金仅在该团伙内被盗。在相关证据面前，张女士认为自己是被诈骗团伙欺骗和利用的，自己也曾因为蝇头小利差点落入诈骗团伙设下的圈套。老河口市公安局反诈骗中心民警罗亮：一天前，他接到电话。对方自称是国家职工，负责国家扶贫资金的分配。张女士需要张女士提供一张自己名下的银行卡来领取扶贫资金。收到扶贫资金后，须提取现金存入指定银行账户，并承诺为贫困户提供一定的工资。之后的劳动。老河口市公安局副局长 郑建伟：公安机关提醒公众，不要出租、出借、出售个人银行卡供他人使用，更不要成为牟取小利的诈骗工具。 （编辑：何鑫）